Producto de ahorro y complemento ideal para todos aquellos que quieran mantener su nivel de vida tras la jubilación. Una combinación perfecta entre la capacidad de ahorro del cliente y nuestra experiencia en la gestión del patrimonio. Con pequeñas aportaciones mensuales, además de ahorrar para el futuro conseguirás que tu patrimonio también crezca. Desde 2017 el Plan Asociado de Loreto Mutua ha sido integrado a todos los efectos en Loreto Optima para mejorar su gestión.
Plan Individual Loreto Óptima
La mayor rentabilidad, y una comisión de gestión rebajada al 0,3%
Comisión de depósito 0,09%
La estrategia de inversión del Fondo está encuadrada dentro de la categoría de Fondos de Pensiones Individuales de renta fija mixta. Por simplificación, las inversiones del Fondo se dividen en 3 clases de activos: Tesorería, renta fija (RF) y renta variable (RV). Los porcentajes en RF y RV, que podrán variar permitiendo una gestión adecuada de la cartera, contarán con un rango máximo de entre 0% y 100% para la RF y 0% a 30% para la RV.
Valor liquidativo
Indicador de riesgo
Potencialmente Menor Rendimiento
Menor Riesgo
Potencialmente Mayor Rendimiento
Mayor Riesgo
Alerta de liquidez
- El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones».
- El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Consulta la documentación legal del fondo
Documento de Datos Fundamentales
Normas de funcionamiento de Fondloreto Pensiones
Principios de la política de inversión
Reglamento Interno de conducta
Puede consultar el Reglamento Interno de Conducta de aplicación en www.loretoinversiones.com ya que la gestión de activos del Fondo de Pensiones se encuentra delegada en Loreto Inversiones SGIIC, SAU (NIF: A88022199), entidad del grupo Loreto Mutua
Loreto Mutua
¿Por qué elegir Loreto Óptima?
+3,5 Millones
Patrimonio
+1.300 personas
Partícipes
Protección
Gestionamos una cartera diversificada que desde hace años ofrece resultados positivos aumentando y protegiendo el ahorro de aquellos que confian en nosotros.
Experiencia
Mas de 50 años gestionando los productos financieros de ahorro para la jubilación. Un periodo en el que hemos pagado más de 1.300 millones de euros en pensiones.
Independencia
Al no estar vinculados a ningún grupo financiero, las inversiones se alejan de especulaciones y otros intereses. Por lo tanto, solo buscamos el equilibrio entre rentabilidad y seguridad.
Rentabilidad media histórica: 4,12%
El segundo plan más rentable de los últimos 15 años según Inverco
Gastos de gestión: 0,39%
Loreto Óptima tiene unos gastos de gestión del 0,3 % y de depósito del 0,09%, valores muy por debajo del máximo legal permitido del 1,30%
Resultados 2022
Mutualidad
-2.96%
Loreto Óptima
-9.03%
Loreto Empresas
-3.98%
Renta Fija a Corto Plazo
-3.23%
Renta Fija a Largo Plazo
-8.88%
Renta Fija Mixta
-9.61%
Renta Variable Mixta
-10.80%
Renta Variable
-13.60%
Garantizados
-10.10%
Sistema de Empleo
-8.78%
Sistema Asociado
-9.95%
15 años
26,98%
26,20%
DATOS 31 DIC. 2022
Revalorización sobre el IPC a 15 años.
Cartera del producto
No Data Found
Loreto óptima
Configuración del patrimonio
Reducción en el IRPF y Límites
Cada año puedes reducir de tu base imponible del IRPF, las aportaciones realizadas a Loreto Optima por la menor de estas cantidades: hasta 2.000 euros o el 30% de la suma de los rendimientos netos del trabajo y actividades económicas.
Además, si tu cónyuge no tiene ingresos de trabajo o actividades económicas, o éstos son inferiores a 8.000 euros anuales, y es partícipe del plan de pensiones, podrás reducir de la base imponible general las aportaciones que realices a su favor, con el límite máximo de 1.000 euros anuales.
El límite de aportación conjunto e individual para planes de pensiones, mutualidades, planes de previsión asegurados, planes de previsión social empresarial es de 2.000 euros . En los sistemas de empleo (planes de pensiones de empleo, mutualidades de previsión social o planes de previsión social empresarial, ese límite se puede incrementar hasta 8.000 euros más por las aportaciones empresariales).
Los seguros de dependencia tienen un límite adicional de 5.000 euros anuales.
¿Cómo adherirse al Plan de Pensiones Individual Loreto Óptima?
Se deberá solicitar la adhesión al Plan de Pensiones Individual, mediante la cumplimentación de la correspondiente solicitud de adhesión al Plan que puedes descargar más abajo en el apartado Formularios.
Además, si desea trasladar los derechos consolidados de otro plan, que ya tenga, nosotros nos encargamos de todos los trámites.
Quiero saber más
Si estás interesado y quieres saber más sobre este plan no dudes en ponerte en contacto con nosotros en el 900 844 855 o a través de info@loretomutua.com
¿Tienes alguna duda sobre nuestros planes de pensiones? En nuestra sección de Preguntas Frecuentes resolvemos las más comunes
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Formularios
OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE
Información Trimestral
* Advertencia legal: semáforo de productos financieros
Para garantizar tu protección, desde el 5 de febrero de 2016, las entidades debemos ofrecer una serie de indicadores de riesgo y complejidad de cada uno de nuestros productos. En Loreto Mutua estamos a tu disposición para cualquier información adicional que necesites.
