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LORETO MUTUA ALCANZÓ EN 2017 UN VOLUMEN DE PATRIMONIO DE 1.403 MILLONES, CON UNA RENTABILIDAD DEL 5,84%
• La rentabilidad media de la mutua, fundada en 1970 como Montepío Loreto, alcanzó un 3,91% en la última década.
• La revalorización del poder adquisitivo del ahorro de los socios de la compañía, que alcanza ya los 24.364 mutualistas, se sitúa en el 58,5% en los últimos 15 años.
• Las aportaciones extraordinarias superaron el año pasado los 3 millones de euros, cifra récord dentro de la compañía.
Madrid, 27 de junio de 2018. Loreto Mutua, fundada en 1970 como Montepío Loreto, cerró 2017 con un volumen de patrimonio bajo gestión de 1.403 millones de euros, un 1,82% superior al del año anterior, lo que supone el récord histórico de la mutualidad. Además, Loreto Mutua alcanzó a lo largo de 2017 una rentabilidad del 5,84% y, en la última década, la rentabilidad media anual se situó en el 3,91%, muy por encima de la media de los activos en los que invierte. Además, la revalorización del poder adquisitivo del ahorro de los socios de Loreto Mutua a 15 años se sitúa en el 58,5%.
De igual modo, el número de aportaciones extraordinarias (1.155) y su importe, que superan los 3 millones de euros, también alcanzaron cifras récord a cierre del año pasado, pese a la bajada en el límite máximo de aportación que se situó en 2015 en los 8.000 euros. En la actualidad, Loreto Mutua cuenta con 24.364 mutualistas.
Por productos, Loreto Óptima, el plan de pensiones individual de la mutualidad, que cuenta actualmente con un patrimonio superior a los 33 millones de euros, alcanzó en 2017 un 3,68% de rentabilidad. A cierre de mayo, su rendimiento interanual se sitúa en el 2,29% según datos de Inverco, lo que le sitúa como el segundo vehículo más rentable dentro de su categoría de renta fija mixta, triplicando la rentabilidad media de la misma (-1,27%). Fruto de ese buen comportamiento, el Plan Individual Loreto Óptima ha obtenido reconocimientos como el premio de Expansión y AllFunds, como mejor producto dentro de la categoría 'FP Multiasset Perfil Conservador'. Por su parte, Loreto Empresa, el vehículo que ofrece la mutualidad como solución financiera para empresas, acumuló una rentabilidad del 3,19% el año pasado.
A cierre de año 2017, el patrimonio de la entidad estaba compuesto por un 43% de activos de renta fija, repuntó del 23% al 27% en renta variable, aprovechando el buen momento del mercado el año pasado, un 25% en tesorería y un 5% en inmuebles.
Muestra del buen hacer es que hace escasas fechas, la compañía aérea Norwegian, ha elegido a Loreto Mutua, por su experiencia y especialización en el sector aéreo, para gestionar el plan de pensiones de su colectivo de pilotos y el de su compañía ‘hermana’ OSM Aviation Spain.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua explica que “Loreto Mutua ha cumplido con creces los objetivos para los que se creó: pagar prestaciones y obtener la mayor rentabilidad posible. No sólo lo demuestra el dato de rentabilidad de este año, un 5,84%, sino que además desde 2001 hemos pagado el equivalente a más de 1.200 millones de euros y alcanzado un patrimonio de más de 1.400 millones. Para hacernos una idea, un cliente que hubiera invertido 100 euros en 2005, habría logrado a día de hoy un retorno de 183 euros”.
Nacimiento de Loreto Inversiones
En estos meses, Loreto Mutua está culminando el lanzamiento de su propia gestora de fondos, Loreto Inversiones, que comercializará y gestionará tres fondos de inversión (fondo de renta fija mixta, fondo de renta variable mixta y fondo global-flexible de renta variable), abiertos a todo tipo de inversores en formato UCITs, que permitirán al cliente elegir entre un abanico de políticas de gestión y riesgos diferenciados, según su perfil de inversión. La compañía, abierta a todo tipo de inversores, nace con un mandato de optimizar los resultados de la gestión y abrirse a productos financieros al margen de las pensiones.
LORETO MUTUA
COMUNICACIÓN y MARKETING
Notas de prensa
EL PLAN DE PENSIONES LORETO ÓPTIMA, CON UN RENDIMIENTO INTERANUAL DEL 2,29%, SEGUNDO PRODUCTO DE RENTA FIJA MIXTA MÁS RENTABLE DEL MERCADO
El vehículo de Loreto Mutua, la mutualidad del sector aéreo, supera ya los 32 millones de patrimonio bajo gestión.
Además de su rentabilidad, Loreto Óptima destaca por sus gastos reducidos, con una comisión de gestión del 0,3% y una comisión de depositaría del 0,1%, entre las más bajas del mercado, cuya media se sitúa en el 1,42%.
Madrid, 21 de junio de 2018. Loreto Óptima, el plan de pensiones de Loreto Mutua, la mutualidad del sector aéreo, alcanza una rentabilidad interanual del 2,29% a un año, con datos a cierre de mayo de 2018, lo que le sitúa como el segundo vehículo más rentable dentro de su categoría de renta fija mixta, triplicando la rentabilidad media, que se sitúa en el -1,27%. La rentabilidad anualizada de este vehículo a cinco años es del 3,52%, y a diez años del 3,11%, situándose así entre los veinte productos que acumulan una mayor rentabilidad, para esta categoría y periodos, según los datos de Inverco. En la actualidad, Loreto Óptima cuenta con un patrimonio bajo gestión por encima de los 32 millones de euros.
Se trata de un vehículo diseñado para dotar a los partícipes de la mayor rentabilidad absoluta posible, en las mejores condiciones de seguridad y diversificación del riesgo. Además, Loreto Óptima destaca por sus gastos reducidos, con una comisión de gestión del 0,3% y una comisión de depositaria del 0,1%, una de las más bajas del mercado, cuya media se sitúa en el 1,42%.
El plan individual Loreto Óptima cuenta con las 5 estrellas Morningstar Inc., a 3 años, 10 años, y en la categoría ‘Global’. Se trata de la máxima calificación que otorga la prestigiosa plataforma especializada en información financiera de fondos y planes de pensiones, solo al alcance del 10% de los mejores vehículos en cada categoría. Para otorgar esta calificación, Morningstar realiza valoraciones de los productos, teniendo en cuenta el rendimiento ajustado al riesgo y su entorno de mercado.
En las últimas fechas, el Plan Individual Loreto Óptima ha obtenido otros reconocimientos como el premio de Expansión y AllFunds, como mejor producto dentro de la categoría 'FP Multiasset Perfil Conservador'.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua, explica que “estamos recogiendo el fruto del trabajo realizado en los últimos años por nuestro equipo de gestión, siempre enfocado a la obtención de la máxima rentabilidad, ajustando la estrategia a cada momento del mercado. Nuestro plan de pensiones está demostrando su capacidad de gestionar eficazmente y hacer crecer el patrimonio del fondo del plan, manteniendo a la vez una política de costes ajustados”.
Casi 50 años de experiencia en la gestión de la jubilación
Loreto Mutua, fundada en 1970 como Montepío Loreto para la entonces Iberia (hoy IAG), es la mutualidad del sector aéreo y gestora de planes de pensiones. Una entidad independiente, con un gran prestigio y reputación tanto por su servicio como por su rentabilidad, que acumula casi 50 años de experiencia en la gestión de ahorro para la jubilación. La entidad cuenta con casi 25.000 mutualistas y partícipes y acumula más de 1.400 millones bajo gestión.
En los próximos meses, Loreto Mutua lanzará su propia gestora de fondos, Loreto Inversiones, que, con un ADN inversor muy similar, comercializará varios fondos de inversión.
LORETO MUTUA
COMUNICACIÓN y MARKETING
Notas de prensa
LORETO MUTUA GESTIONARÁ EL PLAN DE PENSIONES DE LOS PILOTOS DE NORWEGIAN.
La mutualidad del sector aéreo, que cuenta ya con 25.000 clientes, ha sido la entidad elegida por la compañía noruega, a petición de su colectivo de pilotos, para la gestión en exclusiva de sus pensiones.
Madrid, 14 de junio de 2018. Loreto Mutua, la mutualidad del sector aéreo, es la entidad elegida por la compañía noruega, Norwegian, para gestionar el plan de pensiones de su colectivo de pilotos y el de su compañía ‘hermana’ OSM Aviation Spain. Fruto de este acuerdo, la compañía nórdica, que ha establecido España como uno de sus principales mercados, destinará una aportación de entre un 2% y un 6% del salario a la previsión social complementaria de sus trabajadores, según el convenio recientemente firmado entre la compañía y sus pilotos, representados por el Sepla.
De este modo, los pilotos de Norwegian se sumarán a los 25.000 mutualistas que ya completan su salario a través de Loreto Mutua, que se consolida como la entidad elegida por la mayoría de trabajadores del sector aéreo para gestionar sus planes de pensiones en exclusiva.
Loreto Mutua, avalada por su gran experiencia y especialización en el sector aéreo, logró en 2017 una rentabilidad del 5,84% en 2017, y en los últimos 15 años, el rendimiento de su vehículo se sitúa en el 85%,
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua, explica que “para nosotros supone una gran noticia que una compañía del calibre de Norwegian nos elija para la gestión de las pensiones de sus empleados. Esperamos que, en un futuro próximo, nuevos colectivos y compañías se incorporen a Loreto, atraídos por nuestra experiencia en el sector y las atractivas rentabilidades que ofrecen nuestros productos”.
Loreto Mutua, fundada en 1970 como Montepío Loreto para la entonces Iberia (hoy IAG), es la mutualidad del sector aéreo y gestora de planes de pensiones. Una entidad independiente, con un gran prestigio y reputación tanto por su servicio como por su rentabilidad, que acumula casi 50 años de experiencia en la gestión de ahorro para la jubilación. La entidad cuenta con 25.000 mutualistas y partícipes y acumula más de 1.400 millones bajo gestión.
En las últimas fechas, el Plan Individual Loreto Óptima ha obtenido varios reconocimientos como el premio de Expansión y AllFunds, como mejor producto dentro de la categoría 'FP Multiasset Perfil Conservador', y las 5 estrellas otorgadas por MorningStar a 3 años, 10 años, y en la categoría ‘Global’.
En los próximos meses, Loreto Mutua lanzará sus productos de inversión a través de su propia gestora de fondos, Loreto Inversiones.
LORETO MUTUA
COMUNICACIÓN y MARKETING
Artículo
LORETO ÓPTIMA: EL PLAN INDIVIDUAL DE LORETO MUTUA PREMIADO POR EXPANSION & ALLFUNDS EN LOS PREMIOS ‘FONDOS 2018’.
Madrid, 6 de abril de 2018. El plan individual Loreto Óptima, de Loreto Mutua, ha sido galardonado por el Diario Expansión y por AllFunds en sus premios “Fondos de Inversión 2018” dentro de la categoría “FP Multiasset Perfil Conservador”. Loreto Óptima es un plan de renta fija mixta y destinado al público en general. Este premio se suma a los recientes reconocimientos obtenidos por Loreto y que vienen a corroborar una imparable trayectoria ascendente, confirmándose Loreto Mutua como uno de los mejores gestores de todo el ámbito de la previsión social, y situándose entre los primeros puestos de entre todas las mutualidades, gestoras y entidades financieras.
Se trata de un gran hito en unos de los premios más relevantes del panorama financiero, que otorga Expansión, uno de los diarios de más prestigio y solera, y la plataforma AllFunds, líder en distribución de fondos en Europa. Un premio que Loreto Mutua, mutualidad del sector aéreo y gestora de planes de pensiones, ha recibido el 5 de abril en el acto celebrado en la Bolsa de Madrid y que se añade a otros destacados reconocimientos recibidos recientemente como son las 5 * Morningstar o el 6º puesto en el ranking nacional de planes de pensiones de Inverco. Todo ello, es la demostración de que Loreto Mutua viene cosechando éxitos y recogiendo los frutos de una gran labor de análisis, selección y gestión por parte de la dirección y del equipo gestor con Jon Aramburu al frente, junto con José Luis García Muelas y Esther Carrillo.
Seguridad ante la jubilación.
Un plan, que junto con la Mutualidad del sector aéreo y el plan de empleo Loreto Empresas, conforman una entidad independiente con casi 50 años de experiencia en la gestión de ahorro para la jubilación, con más de 1.400 millones bajo gestión y 25.000 mutualistas y partícipes. El premiado plan Loreto Óptima, que se constituyó en 2003, logró, en 2017, una rentabilidad del 3,68%; el 3,54% los últimos 5 años y el 4,90% desde su inicio. Para ello, el equipo de inversiones apuesta por una gestión conservadora, equilibrada con la mejor de las rentabilidades posibles, acumulando más de 30 millones de euros de patrimonio y más de 900 partícipes. Su filosofía está enfocada a preservar el patrimonio y obtener una notable rentabilidad, invirtiendo el 35% en renta fija y un 22% en renta variable, junto con una acertada estrategia de análisis y de optimización de los mejores momentos, hacen de Óptima un gran plan de pensiones para cualquier persona.
Agradecimiento y reconocimiento.
En palabras del director general, Jon Aramburu “además de remarcar el enorme orgullo que me produce recibir este premio, esperamos que sea el inicio de otros muchos, junto con esos otros “premios” que nos dan todos los días aquellos que confían en nosotros los ahorros de su jubilación y que añade más mérito por el entorno actual, tan competitivo, como es el de la gestión de ahorros a largo plazo. Estos reconocimientos nos afianzan en el camino emprendido hace ya casi 50 años y nos animan a todos en Loreto Mutua a continuar con el mismo entusiasmo de siempre.”
Pero por encima de todo es un reconocimiento a la confianza y la dedicación de todos los conforman y han conformado Loreto. Primero a la confianza de los partícipes en el plan Óptima, pero también de todo un sector como es el sector aéreo en nuestra compañía. Segundo, a la dedicación de muchos años de todo un gran equipo de profesionales en Loreto Mutua que están a su entera disposición. A TODOS, ¡gracias!
Artículo
GRACIAS A NUESTROS MUTUALISTAS y PARTÍCIPES. UN AÑO DE RÉCORD.
Campaña de Aportaciones Extraordinarias 2017: 3.910.875,72 €
Madrid, febrero de 2018. En LORETO MUTUA el cierre del año 2017 no deja de traernos buenas noticias. Y es que la Campaña de Aportaciones Extraordinarias de este pasado ejercicio se ha cerrado con la cifra récord de 3.910.875,72 €. Una vez más habéis confiado en nosotros, en nuestra gestión, seguridad, servicio y apoyo. Motivos por los cuales, desde todos los que conformamos LORETO MUTUA, os queremos dar las GRACIAS.
Una campaña inspiradora que, desde la información, la motivación y un positivo mensaje navideño y humano, ha cumplido con creces su propósito. Los éxitos no son flor de un día, sino el fruto de una experiencia de casi 50 años, continuamente creciendo en patrimonio, y con una de las mayores rentabilidades que nos han servido para obtener distintos reconocimientos, como por ejemplo las 5 estrellas Morningstar o el 6º puesto en el ranking de Inverco; sirva como ejemplo el 4,38% de media de la Mutualidad la última década, frente al 2,24% de media de los planes de pensiones. Toda una experiencia y trayectoria que suponen la mejor de las bases y la mayor de las razones para vuestra confianza. Es el premio al esfuerzo y la confianza de todos vosotros.
El límite legal total de aportaciones anuales a tu plan es de 8.000 euros, y 2.500 euros más de aportación con derecho a reducción en la base imponible del aportante si se realiza a favor del cónyuge, siempre que sus rendimientos netos del trabajo o actividades económicas no sean superiores a 8.000 euros anuales.
Pese a los problemas económicos o debates sobre las pensiones, este dato demuestra el elevado nivel de entendimiento, esfuerzo y compromiso que se tiene tanto desde todo el colectivo profesional aéreo en la MUTUALIDAD, como de los distintos ciudadanos y personas partícipes en LORETO ÓPTIMA y LORETO EMPRESAS.
Todo ésto no nos supone otra cosa más que nuevos retos y motivos para superarnos este 2018 que ya ha iniciado su andadura y que estamos convencidos nos seguirá trayendo, a vosotros y a nosotros, a todos, buenas noticias. Y es que como rezaba el lema, los buenos planes son para toda la vida.
LORETO MUTUA
Dpto. de comunicación
Notas de prensa
Loreto Óptima: plan cinco estrellas Morningstar Inc.
• Las 5 estrellas, máxima calificación que se obtiene en tres de las cuatro categorías, reconocen la alta rentabilidad del producto, su menor riesgo y su apuesta de futuro.
• LORETO ÓPTIMA alcanza la rentabilidad del 4,43% en lo que va de año 2017.
Madrid, 15 de noviembre de 2017. LORETO MUTUA, entidad independiente, especializada en productos de ahorro para la jubilación y situada entre las primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España, ha anunciado que su plan individual LORETO ÓPTIMA ha obtenido las 5 estrellas Morningstar Inc, la máxima calificación que otorga la prestigiosa plataforma y servicio digital especializada en la información financiera de fondos y planes de pensiones.
En cada uno de los ratings que publica Morningstar Inc, el plan individual de LORETO ÓPTIMA alcanza las 5 estrellas a tres años, 10 años y global, calificándose su rentabilidad como “alta” y su riesgo “inferior a la media”. Además está posicionado en el Top 5 de mejores planes de pensiones en la categoría de Mixtos Europeos Defensivos, y en el Top 10 del ranking de Inverco dentro de su categoría.
Los últimos datos del producto, a fecha 31 de septiembre de 2017, sitúan su rentabilidad desde el 1 de enero en el 4,43%, lo que supone una rentabilidad del 5,19% durante los últimos 12 meses, y una rentabilidad casi del 5% desde su fecha de lanzamiento en octubre de 2003, revalorizándose en los últimos 10 años un 20,66% por encima de la inflación.
Otro punto a destacar son las bajas comisiones, que con un 0,30% de comisión de gestión y 0,10% de comisión de depositaría, una de las más bajas del mercado, demuestran su capacidad de gestionar eficazmente y hacer crecer el patrimonio del fondo del plan, manteniendo a la vez una política de costes ajustados.
LORETO MUTUA despega y brilla con luz propia.
“En el fondo es un reflejo de que LORETO tiene una experiencia como pocas entidades, de casi 50 años en la gestión de la previsión social, como mutualidad del sector aéreo y gestora de planes. Además contamos con el valor de la independencia, y el de la exigencia como nos demandan tanto los mutualistas del sector aéreo, como los partícipes” comentaba Jon Aramburu, director general de LORETO.
Según palabras del propio Jon Aramburu, estas noticias vienen a sumarse a un buen año: “A comienzos de año obteníamos el primer reconocimiento de Morningstar Inc, que situaba a Loreto Optima entre los mejores productos a largo plazo, y hoy esta valoración nos sitúa lideres también en el corto plazo. Lo importante no es llegar, lo importante es mantenerse, e ir a más. Un nuevo indicativo de que nuestra política de gestión es adecuada, es el equilibrio entre rentabilidad y seguridad, porque no solo batimos a la inflación, a los productos donde invertimos y a la rentabilidad media del mercado, sino que además podemos medirnos sin ningún complejo a los mejores productos del mercado, donde Loreto Óptima está más que consolidado”.
LORETO MUTUA, especialización e independencia.
Loreto Mutua comenzó su actividad hace 47 años para gestionar la previsión social complementaria al régimen público de la Seguridad Social de los trabajadores del sector aéreo. En la actualidad además de la propia mutualidad, cuenta un plan individual Loreto Óptima, y un plan de empleo, Loreto Empresas, dirigido a cualquier compañía interesada en el ahorro futuro de sus trabajadores. La organización se encuentra entre las primeras instituciones y grupos financieros dedicados a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado con este fin, de 1.400 millones de euros, y en la última década han gestionado las prestaciones de jubilación de más de 10.000 personas.
Notas de prensa
Loreto Mutua consigue una rentabilidad del 4,43%, doblando la media del mercado
Madrid, 28 de junio de 2017. Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro, independiente, especializada en productos de ahorro para la jubilación y situada entre las primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha anunciado una rentabilidad de su mutualidad del 4,43%. Estas cifras permiten a la entidad una rentabilidad media en la última década del 4,38%, y una revalorización del poder adquisitivo del ahorro de sus socios por encima del 28%.
Según datos de INVERCO, la rentabilidad de la mutualidad dobla la rentabilidad media de los planes de pensiones del mercado nacional (2%) y multiplica por seis la rentabilidad media de los planes de pensiones de renta fija mixta, que el año pasado fue del 0,71%. Atendiendo a resultados de la última década, la rentabilidad media de la mutualidad de Loreto Mutua triplica la media de los planes de renta fija mixta (1,33%).
Máximo histórico de patrimonio
La mutualidad, que está celebrando su Asamblea General anual este martes 27 en Madrid, supera los 1.377 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 1,78% respecto al año anterior. Esta cifra supone un récord de la mutualidad y consolida su plaza en los primeros puestos de entidades españolas por volumen de patrimonio gestionado. A cierre de año el patrimonio de la entidad estaba compuesto por un 46% dedicado a la renta fija, un 25% en tesorería, un 23% en renta variable y un 6% en inmuebles.
Equilibrio entre rentabilidad y seguridad
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua, ha comentado, “2016 ha sido uno de los mejores años de nuestra mutualidad, doblando la media del mercado y multiplicando por seis la rentabilidad en nuestra categoría, los planes de pensiones de renta fija mixta. Debemos poner en valor que desde 2016 aplicamos la normativa Solvencia II cumpliendo con holgura los requisitos financieros impuestos, y mejorando tanto los controles como la medición de los riesgos, y en general el sistema de gobierno, con el fin de dar la mayor garantía y transparencia. Además de los resultados, nos hemos adherido a UNPRI, principios de inversiones responsables de la ONU, y la Asociación Española de Capital, Crecimiento e Inversión (ASCRI), que tiene como fin difundir la contribución del Capital Privado para el crecimiento de las pymes en España”.
“Los resultados de nuestra compañía van más allá del sector aéreo. En 2016 Loreto Óptima, nuestro plan individual, obtuvo una rentabilidad del 4,35%, el Plan Asociado a la mutualidad un 4,56%, y el recién estrenado plan de empleo, Loreto Empresas, cerro su primer año con una rentabilidad del 5,36%”, ha concluido Jon Aramburu.
Artículo
¿Son los planes de pensiones el mejor complemento a la pensión pública?
Madrid, 5 de Abril de 2017.- Cada día son más los españoles que comienzan antes a ahorrar con la vista puesta en mantener su nivel de vida tras la jubilación. Ahorradores a largo plazo que buscan en el mercado un producto financiero que les ayude a completar su futura pensión pública, para no ver reducido su poder adquisitivo en la que debería ser una de las etapas más tranquilas de su vida.
El primer consejo para todos ellos es que han de ser conscientes de que se trata de un ahorro a largo plazo, y éste deberá combinar seguridad y rentabilidad. Hay dos posibilidades, la primera es gestionar los riesgos y rentabilidades por el propio partícipe a lo largo de la vida laboral, lo cual requiere un amplio conocimiento de los mercados financieros. La segunda posibilidad es mantener un plan como Loreto Óptima, en el que esa combinación ya te viene dada.
En general los productos financieros condicionan su rendimiento y el aumento del poder adquisitivo del inversor en torno a tres variables: rentabilidad de las inversiones, costes de gestión e incremento del IPC. Sólo aquel plan de pensiones que combine eficazmente estas tres variables cumplirá su objetivo.
Nuestro plan de pensiones individual, Loreto Óptima, obtuvo una rentabilidad en 2016 del 4,35% superando la rentabilidad media del mercado nacional que se sitúo en tan solo un 2%, según datos de INVERCO. Si comparamos su rentabilidad con el crecimiento del IPC durante la última década, Loreto Optima se ha revalorizado un 18,60 % por encima de la inflación. Pero además, Loreto Mutua aplica unos costes de gestión (0,5%) y de depósito (0,1%) muy por debajo del 1,54% de la media del mercado español. Así, cada euro invertido en Loreto Óptima no solo genera rentabilidad, sino que además hace que el capital del ahorrador aumente su valor. Por ejemplo, una inversión de 100 € en el año 2005 en Loreto Óptima, ahora supondrían 173 €.
En conclusión, en el caso de Loreto Mutua, nuestra especialización e independencia hace que año a año, la rentabilidad de nuestros productos y los bajos costes de gestión que aplicamos incidan directa y positivamente en la capacidad de ahorro de nuestros clientes, en lugar de entidades no especializadas, o grandes grupos financieros interesados en los mercados financieros, y con productos de elevado coste.
Notas de prensa
Loreto Óptima y Plan Asociado obtienen la máxima calificación a largo plazo de Morningstar
Madrid, 16 de marzo de 2017. Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro, independiente, especializada en productos de ahorro para la jubilación y situada entre las primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha anunciado que su plan individual Loreto Óptima y su Plan Asociado han obtenido la máxima calificación para productos a largo plazo de Morningstar, prestigiosa plataforma y servicio digital especializado en la información financiera de fondos, reconociéndole su alta rentabilidad y controlado riesgo..
Doble reconocimiento
Además, Loreto Mutua sitúa ambos entre los siete primeros del ranking en su categoría a un año. Por su parte Loreto Óptima, el plan de pensiones individual de Loreto Mutua, cerró el año con una rentabilidad de 4,35%, también muy por encima de la media del mercado, alcanzando una rentabilidad histórica del 5,0% (desde 2003), y que en los últimos diez años se ha revalorizado un 18,6% por encima de la inflación. Otro punto a destacar son las bajas comisiones, entre 0,3% y 0,5%, muy inferiores a la media del mercado por lo que Loreto demuestra que la contención y adecuación de las comisiones, no está reñida con la eficacia.
Equilibrio entre rentabilidad y seguridad
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua, ha comentado, “es un honor para Loreto Mutua haber obtenido tal reconocimiento, y a su vez, éste es uno de los mejores indicativos de que estamos en el camino correcto, consiguiendo superar la rentabilidad de la media del mercado, así como la de los productos en los que invierte. Debemos poner todo el esfuerzo posible en dar a conocer a las personas, que en la actualidad están preocupadas por el futuro de sus pensiones, que productos de ahorro como los nuestros están en el mercado y responden a sus necesidades de ahorro futuro aun en contextos complicados, con mercados financieros prácticamente planos en crecimiento. Nuestro objetivo para 2017 es continuar creciendo por encima de la media del mercado”.
Loreto Mutua, especialización e independencia
Loreto Mutua comenzó su actividad hace más de 40 años para gestionar la previsión social complementaria al régimen público de la Seguridad Social de los trabajadores del sector aéreo. En la actualidad además de la propia mutualidad, cuenta con su Plan Asociado, su plan individual Loreto Óptima, y un plan de empleo, Loreto Empresas, dirigido a cualquier compañía interesada en el ahorro futuro de sus trabajadores. La organización se encuentra entre las primeras instituciones y grupos financieros dedicados a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado con este fin, cerca de 1.380 millones de euros, y en la última década han gestionado las prestaciones de jubilación de más de 10.000 personas.
Notas de prensa
Loreto Mutua se une a ASCRI
Madrid, 7 de febrero de 2017.- Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro dedicada a la previsión social en España, nuevo socio de ASCRI, Asociación Española de Capital, Crecimiento e Inversión (ASCRI) que representa al sector de Venture Capital & Private Equity con el fin de difundir y reforzar la contribución del capital privado en la economía española.
Loreto Mutua se une así al grupo de grandes inversores españoles que se han asociado a ASCRI desde la apertura en 2016 de su programa Limited Partners (socios inversores), que tiene como objetivo aumentar la fuerza de la voz del capital privado ante las autoridades, Gobierno, instituciones, inversores, empresarios y medios de comunicación. Actualmente las instituciones miembros de ASCRI, tienen en cartera 2.133 empresas, de las cuales el 92% son pymes. Estas empresas emplean a un total de más de 417.000 trabajadores y facturan más de 48.000 millones de euros anuales.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua ha comentado, “Adherirnos a esta patronal nos otorga institucionalmente una posición que ya representábamos en el mercado donde somos una de las primeras instituciones financieras por volumen de patrimonio gestionado en previsión social en España. Siendo una de las tres primeras compañías en sumarse a esta organización y la primera dentro de la previsión social complementaria, una muestra de la relevancia de Loreto Mutua, pero también de nuestro sector, que cada año genera un interés mayor en el mercado inversor español”.
Sobre ASCRI
La Asociación Española de Capital, Crecimiento e Inversión (ASCRI) nace en 1986 sin ánimo de lucro y es el organismo que representa a la industria del capital privado (Venture Capital & Private Equity) en España. ASCRI agrupa a casi 100 firmas nacionales e internacionales de Venture Capital & Private Equity y más de 50 proveedores de servicios, difundiendo y garantizando los estándares profesionales entre sus miembros: la transparencia, las mejores prácticas y el buen gobierno.
Sobre Loreto Mutua
Entidad especializada en previsión social, con más de 40 años de experiencia en el mercado de productos de ahorro para la jubilación, que complementan el sistema público de pensiones: mutualidad, plan asociado, plan individual y plan empresas.
En la actualidad se sitúa entre las primeras instituciones y grupos financieros, dedicados a la previsión social en España, por volumen de patrimonio gestionado con este fin, con más de 1.378 millones de euros. Además, cuenta con más de 24.500 socios y, en la última década, han gestionado las prestaciones de más de 10.000 personas o el equivalente a 1.300 millones de euros.
Notas de prensa
Loreto Óptima, un año más, entre los 5 planes más rentables de la última década
Madrid, 26 de octubre de 2016.- Loreto Óptima, plan individual de renta fija mixta de Loreto Mutua, se ha posicionado entre los 5 planes más rentables de la última década en su categoría, con una rentabilidad anual media de 3,57%, más del doble de la media anual ponderada de su categoría que se sitúa en 1,38%. Así, en los últimos 10 años el capital invertido en Loreto Óptima se ha revalorizado un 30,12% por encima de la inflación.
Pedro Alonso, presidente de Loreto Mutua ha comentado, “Loreto Óptima es la combinación perfecta entre la capacidad de ahorro de nuestros partícipes y nuestra experiencia en la gestión del patrimonio. Una solución pensada para todas aquellas personas que deseen mantener su nivel de vida tras la jubilación. La mayor rentabilidad con las mejores condiciones de seguridad”.
“¿Cuáles son los planes de pensiones más rentables de la década?”, en el periódico económico Cinco Días
Notas de prensa
Loreto Mutua traslada su sede
La decisión del cambio de sede fue ratificada en la Asamblea General de socios de 2016, y responde al momento de crecimiento de la compañía, que se situará así a uno de los ejes financieros más importantes del país.
El edificio es propiedad de Loreto Mutua desde del año 2008. En la nueva sede la compañía instalará toda su actividad: operaciones administrativas, financieras, servicio de atención al cliente, marketing y dirección.
Debido al cambio, desde el día 14 al 18 de julio, el servicio de atención al cliente quedará en suspenso. La compañía espera poder realizar la operación con la mayor brevedad y ocasionando la menor molestia posible a sus socios.
El traslado no supone cambio alguno en los habituales canales de contacto, y se mantienen los números de atención al cliente 91 758 96 50 y 900 844 855, y la dirección de email info@loretomutua.com
Aula Abierta
¿Qué es la volatilidad?
Esta volatilidad hace referencia a la magnitud con la que fluctúan los activos. Así, uno poco volátil se trataría de un activo cuyo precio oscila poco. Por el contrario, un activo muy volátil experimenta subidas y caídas muy pronunciadas.
En este sentido, una cartera diversificada contaría con activos muy volátiles y muy seguros, ofreciendo un crecimiento continuado de su rentabilidad, sin riesgo de sufrir grandes pérdidas.
Así, si la diversificación es correcta, una cartera de este estilo a medio plazo mejora el binomio entre la rentabilidad que consigue y el riesgo al que se expone.
Notas de prensa
Loreto Mutua consigue una rentabilidad del 4,18% en 2015
Madrid, 29 de abril de 2016.- Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha obtenido en 2015 una rentabilidad del 4,18%, que supone una rentabilidad media del 5,21%, y una revalorización acumulada del 36,23% por encima del I.P.C. en la última década.
Además, cerró el año con más de 1.353 millones de euros de patrimonio y un superávit en margen de solvencia de más de 11 millones de euros. Desde 2001, año en el que pasó de capitalización colectiva a individual, ha obtenido una rentabilidad media del 5,69%, y un crecimiento por encima del I.P.C. del 52,97%.
Pedro Alonso, presidente de Loreto Mutua ha comentado, “2015 ha sido un año muy difícil para los mercados financieros ante la moderación del crecimiento mundial, sin embargo, hemos vuelto a cumplir con nuestro compromiso de rentabilidad para nuestros mutualistas. Estos resultados confirman que la estrategia marcada es la adecuada, y que nuestra gestión eficaz, prudente y responsable, nos permite crecer de forma constante y sostenida”.
Por su parte, Loreto Óptima (1,22%), plan individual de la compañía, y el plan asociado de la mutualidad (1,42%) han superado la rentabilidad media del mercado de Renta Fija Mixta que en 2015 se sitúo en 0,78%.
Notas de prensa
La rentabilidad de Loreto Óptima y Plan Asociado supera la media del mercado en 2015
Madrid, 28 de enero de 2016. Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha anunciado las rentabilidades en 2015 de sus planes de pensiones individuales Loreto Óptima (1,22%) y Plan Asociado (1,42%). Así, ambos planes superan la media del mercado de su categoría (Renta Fija Mixta) que en 2015 se sitúo en 0,78%. Además, respecto a la rentabilidad a 10 años, Loreto Óptima (4,31%) y Plan Asociado (4,52%) continuarían muy por encima de la media nacional de esta categoría que se sitúa en 1,54%.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua comentó que “a pesar de la caída de la Bolsa española que perdió más del 7% y la elevada volatilidad que registraron los mercados durante todo el año, nuestras estrategia de inversiones ha conseguido que ambos productos conservaran el crecimiento positivo que mantienen desde su fecha de lanzamiento, y superaran un año más la rentabilidad media del mercado nacional de Renta Fija Mixta”.
Respecto al crecimiento acumulado, Loreto Óptima sitúa su rentabilidad por encima del 5% desde su fecha de inicio, lo que supone que desde su lanzamiento en 2003, el plan se ha revalorizado un 45,81% más que la inflación. Por su parte, el Plan Asociado tiene una rentabilidad histórica del 6,91%, un crecimiento un crecimiento neto respecto a la inflación del 85,19%.
Ganadores del sorteo “21 cajas de Cepa 21”
Los agraciados han sido:
- Á. Moreno
- C. Porcel
- E. Martínez
- E. Cobo
- E. Madrilley
- F. R. Jiménez
- I. García
- I. Soriano
- J. Hidalgo
- J. A. Villar
- J. L. González
- L. Parreño
- M. Á. Galván
- M. P. Pérez de Rojas
- M. S. Boado
- M. I. Ramal
- M. L. Montejo
- M. Á. Morales
- P. Pomares
- P. González
- S. E. Santilli
La compañía se ha puesto en contacto con los 21 ganadores para gestionar el envío de su premio: caja de 3 botellas de Cepa 21 de la denominación de origen Ribera del Duero.
El sorteo se ha realizado en el contexto del anuncio de la nueva página web de la compañía. Un espacio en el que los socios podrán realizar sus gestiones y contactar con la entidad, de forma rápida y segura.
Loreto Mutua se adhiere a los principios de inversión responsable de la ONU
Madrid, 21 de julio de 2015.- Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado bajo categoría planes de empleo, se ha adherido a los PRI (Principios para la Inversión Responsable) iniciativa del Secretario General de las Naciones Unidas instrumentada por una Agencia específica para ello. A través de esta adhesión, Loreto Mutua, primera mutualidad española en adherirse a estos Principios, se compromete a incorporar variables de impacto ambiental y social en sus inversiones, de buen gobierno corporativo y de transparencia sobre las entidades en las que se invierte.
Por otro lado, Loreto Mutua promocionará la aceptación y aplicación de los Principios en el sector de la inversión, y participará, en colaboración con la Secretaria de PRI, en la mejora de la eficacia en su aplicación. Además, Loreto Mutua informará de manera continua sobre las actividades y progresos en la aplicación de principios.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua ha declarado, “es un hito en nuestra historia pasar a formar parte de PRI, un objetivo que perseguíamos desde hace tiempo y un paso más en nuestra manera de entender la responsabilidad, compromiso y ética en la sector financiero y de la inversión. Estos principios son relevantes financieramente en el largo plazo, e integrándolos en nuestras inversiones protegemos mejor los intereses y pensiones de nuestros asociados”.
PRI (Principios para la Inversión Responsable)
A principios de 2005 el Secretario General de las Naciones Unidas invitó a un grupo de los más importantes inversores institucionales a nivel mundial a unirse al proceso para el desarrollo de los Principios para la Inversión Responsable (PRI). Representantes de 20 inversores institucionales de 12 países, estuvieron de acuerdo en participar en el Grupo de Inversores. El Grupo aceptó la autoría de los Principios, y tuvo la libertad de desarrollarlos tal como lo sintiera necesario.
Los Principios para la Inversión Responsable tienen como objetivo ayudar a los inversores institucionales a integrar en sus procesos de inversión las cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza empresarial.
Loreto Mutua consigue una rentabilidad del 6,32 % en 2014
Madrid, 25 de mayo de 2015.- Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha obtenido en 2014 una rentabilidad del 6.32%, pendiente de aprobación en la Asamblea General que se celebrará en Madrid el 25 de junio de 2015.
Además, cerró el año con más de 1.355 millones de euros de patrimonio, que supone un crecimiento del 8,66%, con más de 90 millones de euros en ingresos por inversiones y habiendo destinado más de 70 millones a pensionistas. Desde 2001, año en el que pasó de capitalización colectiva a individual, ha obtenido una rentabilidad media del 5,83%, una acumulada del 81,66%, y un crecimiento por encima del I.P.C. de 48,76%.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua comentó que “2014 supuso un gran cambio en la estrategia de negocio de la compañía, y los resultados conseguidos confirman que hemos acertado. Crecimos durante los años donde la economía más sufrió, con porcentajes de rentabilidad que doblan la media del sector durante la última década, y esto preparó el terreno para conseguir buenas cifras ahora que parece que la recesión se aleja. Este año tenemos por delante el reto de la consolidación, mientras que cada día más gente deposita en nosotros sus ahorros y confianza para completar la pensión pública y conseguir mantener su nivel de vida tras la jubilación.
Por su parte en 2014, Loreto Óptima (3,45%), plan individual de la compañía, y el Plan Asociado (3,66%), ligados ambos al fondo Fondloreto Pensiones, se mantienen entre los productos de previsión social más rentables de la última década, superando las rentabilidades medias del mercado de planes de pensiones por categoría y por tipo de gestión según Inverco.
Aula Abierta
¿Por qué son tan importantes unos bajos costes de gestión?
Más allá de la rentabilidad, las personas preocupadas por su futuro, que deseen contratar un plan de pensiones, deben tener muy en cuenta los costes de gestión.
En este punto es muy importante la letra pequeña y no dejarse llevar por un simple porcentaje, algo muy habitual en los productos financieros ofrecidos por los grandes bancos. Aunque a priori son porcentajes muy bajos, se debe tener en cuenta que cada año impactan en el total del patrimonio, de tal manera que es acumulativo.
En Loreto Mutua, nuestros gastos de gestión y depositaría son alrededor de 3 veces menos que la media de los planes de pensiones individuales en España. Un 0,30% para la Mutualidad, un 0,4% para Plan Asociado, y un 0,6% para nuestro plan individual Loreto Óptima, frente al 1,56% de la media aplicada del sector, y lejos del 1,75% del máximo permitido.
Como se traduce esto en tu capacidad de ahorro. Podrás conseguir la misma prestación final realizando una inversión menor, o un capital final mayor para una misma inversión.
Por ejemplo, para una misma aportación y una rentabilidad del 4% durante 35 años, nuestra comisión del 0,3% tendría un impacto sobre el total de menos del 5%, mientras que aplicar el 1,56% de la media del sector podría suponer un impacto superior al 20%.
Veamos otro ejemplo, ¿en qué se convertirían 1.000€ al cabo de 20 años si existiera una diferencia del 0,5% entre los gastos de dos planes diferentes?
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua.
Abril de 2015
Notas de prensa
Loreto Óptima entre los mejores Planes de Pensiones de la última Década
Madrid, 13 de noviembre de 2014.- Montepío Loreto, compañía situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha situado su plan de pensiones individual Loreto Óptima, entre los 5 mejores planes de España de la última década, según un informe publicado por el diario económico Cinco Días. Loreto Óptima se ubica en la categoría de renta fija mixta con una rentabilidad media anual de 5,08%, doblando la media de los planes del sector que se sitúa en 2,35%, e incluso por encima de la media del resto de categorías que incluyen productos de más riesgo.
Loreto Óptima además de por su rentabilidad destaca por obtener uno de los mejores ratios de rentabilidad/riesgo del mercado, unos costes de gestión del 0,6%, tres veces por debajo de la media de los planes de pensiones individuales, y una rentabilidad acumulada en la última década de más del 60%.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua ha comentado, “a través de Loreto Optima ponemos al servicio de cualquier persona los más de 40 años de experiencia en la gestión de inversiones rentables, seguras y a largo plazo, con el objetivo último de que tras la jubilación, nuestros partícipes, puedan mantener su nivel de vida. La combinación perfecta entre la capacidad de ahorro del cliente y nuestra experiencia en la gestión del patrimonio”.
Notas de prensa
Loreto Mutua consigue una rentabilidad del 4,60%
Madrid, 29 de julio de 2014.- Loreto Mutua, entidad sin ánimo de lucro situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha aprobado sus Cuentas Anuales de 2013, donde su mutualidad ha obtenido una rentabilidad del 4,60%. Desde 2001 ha obtenido una rentabilidad media del 5,76%, una acumulada del 75,64%, y un crecimiento del 41,44% sobre el IPC.
Además, cerró el año con más de 1.246 millones de euros de patrimonio, 104 millones de euros en ingresos por inversiones, más de 25.500 socios y la gestión de más de 9.000 pensionistas. Por su parte, Loreto Óptima, plan de pensiones individual de la entidad, generó en 2013 una rentabilidad del 5,08%, lo que supone una media anual del 5,37% y una acumulada del 60,84% en la última década.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua comentó que “2013 ha sido un año muy bueno para la compañía puesto que confirma la recuperación y consolida la progresión que venimos teniendo durante la última década, con porcentajes de rentabilidad que doblan la media del sector, y compite plenamente con otro tipo de productos financieros como Bonos, inversiones en renta fija, etc. Con pequeñas aportaciones mensuales, nuestros socios, además de ahorrar para el futuro están consiguiendo que su patrimonio también crezca”.
| Principales cifras de 2013 |
|---|
| 4,60% Rentabilidad anual |
| 5,76% Rentabilidad media desde 2001 |
| 75,64% Rentabilidad acumulada desde 2001 |
| 1.246 millones de patrimonio |
| 104 millones de euros en ingresos por inversiones |
| 94 millones en pagos a pensionistas |
| 25.690 socios |
| Más de 9.000 pensionistas |
Notas de prensa
Nuevo Loreto Óptima
Plan de pensiones individual de Loreto Mutua
Madrid, 10 de mayo de 2014.- Loreto Mutua, compañía situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha anunciado el lanzamiento al mercado español de su nuevo plan de pensiones individual: Loreto Óptima. Un producto de ahorro para la jubilación con una rentabilidad media superior al 5% y unos costes de gestión y depositaría del 0,6%.
Loreto Óptima está ligado al fondo de pensiones Fondloreto, que destaca por obtener uno de los mejores ratios de rentabilidad/riesgo del mercado, incluso superior a los mercados en los que realiza sus inversiones, como Ibex35 o bono español y alemán. Su rentabilidad media anual es del 5,37%, y la acumulada en la última década de más del 60%.
Jon Aramburu, director general de Loreto Mutua ha comentado, “Loreto Optima es el complemento ideal para todos aquellos que quieran mantener su nivel de vida tras la jubilación. Una combinación perfecta entre la capacidad de ahorro del cliente y nuestra experiencia en la gestión del patrimonio. Con pequeñas aportaciones mensuales, nuestros partícipes, además de ahorrar para el futuro consiguen que su patrimonio también crezca”.
Nace Loreto Mutua
Montepío Loreto ha evolucionado su marca e identidad visual a Loreto Mutua, con el objetivo de adaptar nuestra entidad a la nueva realidad del sistema de pensiones.
Madrid, 1 abril de 2014. Loreto Mutua, compañía situada entre las 10 primeras instituciones dedicadas a la previsión social en España por volumen de patrimonio gestionado, ha renovado su marca e identidad visual. La nueva Loreto Mutua ofrece todas las garantías para asumir nuevos retos, manteniendo los valores tradicionales de protección, independencia y especialización, que nos han caracterizado siempre.
Como parte del nuevo cambio en la identidad visual se está desarrollando una página web más visual e intuitiva, no solo para los mutualistas actuales sino también para todas aquellas personas que quieran suscribir planes de pensiones colectivos e individuales con Loreto Mutua en el futuro. Igualmente se está desarrollando un plan de implantación progresivo de la nueva marca en todas las herramientas y elementos de comunicación de la compañía.