Producto de ahorro y complemento ideal para todos aquellos que quieran mantener su nivel de vida tras la jubilación. Una combinación perfecta entre la capacidad de ahorro del cliente y nuestra experiencia en la gestión del patrimonio. Con pequeñas aportaciones mensuales, además de ahorrar para el futuro conseguirás que tu patrimonio también crezca. Desde 2017 el Plan Asociado de Loreto Mutua ha sido integrado a todos los efectos en Loreto Optima para mejorar su gestión.
Plan Individual Loreto Óptima
La mayor rentabilidad, y una comisión de gestión rebajada al 0,3%
Comisión de depósito 0,09%
La estrategia de inversión del Fondo está encuadrada dentro de la categoría de Fondos de Pensiones Individuales de renta fija mixta. Por simplificación, las inversiones del Fondo se dividen en 3 clases de activos: Tesorería, renta fija (RF) y renta variable (RV). Los porcentajes en RF y RV, que podrán variar permitiendo una gestión adecuada de la cartera, contarán con un rango máximo de entre 0% y 100% para la RF y 0% a 30% para la RV.
Valor liquidativo
Indicador de riesgo
Potencialmente Menor Rendimiento
Menor Riesgo
Potencialmente Mayor Rendimiento
Mayor Riesgo
Alerta de liquidez
- El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones».
- El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
Consulta la documentación legal del fondo
Documento de Datos Fundamentales
Normas de funcionamiento de Fondloreto Pensiones
Principios de la política de inversión
Reglamento Interno de conducta
Puede consultar el Reglamento Interno de Conducta de aplicación en www.loretoinversiones.com ya que la gestión de activos del Fondo de Pensiones se encuentra delegada en Loreto Inversiones SGIIC, SAU (NIF: A88022199), entidad del grupo Loreto Mutua
Loreto Mutua
¿Por qué elegir Loreto Óptima?
+30 Millones
Patrimonio
+900 personas
Partícipes
Protección
Gestionamos una cartera diversificada que desde hace años ofrece resultados positivos aumentando y protegiendo el ahorro de aquellos que confian en nosotros.
Experiencia
Mas de 50 años gestionando los productos financieros de ahorro para la jubilación. Un periodo en el que hemos pagado más de 1.300 millones de euros en pensiones.
Independencia
Al no estar vinculados a ningún grupo financiero, las inversiones se alejan de especulaciones y otros intereses. Por lo tanto, solo buscamos el equilibrio entre rentabilidad y seguridad.
Rentabilidad media histórica: 3,64%
Gastos de gestión: 0,39%
Loreto Óptima tiene unos gastos de gestión del 0,3 % y de depósito del 0,09%, valores muy por debajo del máximo legal permitido del 1,30%
Resultados 2023 de Loreto
Comparación frente a su categoría financiera de referencia (RFMx)
Otros resultados:
A 15 años: 2,32%
A 20 años: 3,51%
Tipos de planes de pensiones en España (Inverco)
Rentabilidades medias anuales Datos a 31 Diciembre 2023
1 año
8.62%
6.47%
10 años
1.69%
0.70%
20 años
3.51%
1.48%
Loreto Óptima
Renta Fija Mixta*
Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
* Datos de Inverco: Rentabilidad media anual.
Datos a 31 Dic 2023.
Revalorización sobre el IPC año 2023
Loreto Óptima
8,62%
IPC
3,10%
Cartera del producto
Datos a 31 Dic 2023.
No Data Found
¿Cómo adherirse al Plan de Pensiones Individual Loreto Óptima?
Se deberá solicitar la adhesión al Plan de Pensiones Individual, mediante la cumplimentación de la correspondiente solicitud de adhesión al Plan que puedes descargar más abajo en el apartado Formularios.
Además, si desea trasladar los derechos consolidados de otro plan, que ya tenga, nosotros nos encargamos de todos los trámites.
Quiero saber más
Si estás interesado y quieres saber más sobre este plan no dudes en ponerte en contacto con nosotros en el 900 844 855 o a través de info@loretomutua.com
¿Tienes alguna duda sobre nuestros planes de pensiones? En nuestra sección de Preguntas Frecuentes resolvemos las más comunes
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OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE
Información Trimestral
* Advertencia legal: semáforo de productos financieros
Para garantizar tu protección, desde el 5 de febrero de 2016, las entidades debemos ofrecer una serie de indicadores de riesgo y complejidad de cada uno de nuestros productos. En Loreto Mutua estamos a tu disposición para cualquier información adicional que necesites.
